2011年06月28日

ETF購入者は長期保有で資産形成派

アンケート調査によると、
ETF購入者の6割は長期保有での資産形成を目指す人たちなのだそうです。

ETFは投資信託より売買の自由度が高いと言うことから、
長期保有ではなく利益が出るようなら短期でも売買するという目的で
購入する人が多いのではないだろうかと、
私は思っていたのですが、それは違うようです。

おそらく、長期保有での資産形成を目的として入るが、
もし運用が悪化する局面がきたら、
早いタイミングで売る、
そのためには投資信託よりETFの方が良い、
という考え方ではないかと想像します。

私自身は投資信託での資産形成がメインですが、
投資信託の一部を似たような商品内容であるETFへ買い替えようかとも
考えるているところもありますが、
その理由は上記によるものだからです。

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iシェアーズは2011年6月22日、ETF(上場投資信託、ExchangeTradedFund)に関する調査結果を発表した。それによるとETFを実際に購入した経験のある調査母体においては、6割強の人が「長期保有で値上がりを期待」してETFに投資していることが分かった。短期売買での利ザヤ稼ぎを目的としている人は2割強に留まっている。また、ETFに限らず資産運用そのものへの方針としては、「収益性と安全性のバランスを配慮」とする回答者がもっとも多く6割強、次いで「利益優先、ハイリスク商品にも手を出す」とする人が3割近くを数えていた。

(サーチナニュース - 2011年6月24日)
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消費者金融やカード会社のローンなど複数社でお金を借りている人は、
金利の低い銀行のカードローンへ買い替えした方が返済が楽になります。
例えば、楽天銀行カードローン・キャッシングは一本化の人を対象とした融資を積極的に薦めていて、しかも低金利ですので、一度相談してみると良いです。

投資信託で分散投資して長期的な資産形成を目指す人の商品として人気なのが、
インデツクス型の投資信託です。
国内外の株価や債券に投資するそれぞれのインデツクス投信に投資してリスク分散もするのが理想的です。
ネット証券でしたらノーロードのインデックス投資信託の積立購入できる商品数も豊富ですので、
運用成績をチェックして投資する投信を選ぶと良いです。

タグ:ETF 資産形成
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2011年06月14日

トータルリターンランクング、国内新興国株投信が上位に

先日モーニングスターが発表した、
2011年5月末までの6ヶ月間においての
トータルリターンランキングによると
日本の新興市場株や小型成長株に投資する
投資信託が上ににランキングされたようです。

日本株関連が上位にきたということは、
個人的には意外でしたが、
ヨーロッパも米国も景気状況があまり良くないため、
日本株が上位に来たようです。

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今回は、モーニングスターが評価対象としている追加型株式投資信託約3,000本を対象として、2011年5月末までの過去6カ月間におけるトータルリターンのランキング(ブル・ベア型ファンドを除く)を見ました。

今回のランキングで20位内に入ったファンドを見ると、国内の大型株などに比べ相対的に株価のパフォーマンスの良さが目立った新興企業の株式や、小型株に投資するファンドが上位を占めました。

第1位の「DIAM 新興市場日本株ファンド」は、国内新興市場に上場する企業の株式に投資しています。

第2位の「SBI 小型成長株ファンドジェイクール」は、国内の小型成長株に投資しています。

少々変り種なのが、第11位の「JF ジャパン・テクノロジー・ファンド」です。日本の株式のうち、テクノロジー関連企業が発行する株式を投資対象としています。

(朝日新聞 - 2011年6月12日)
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高速道路や有料道路を利用する機会が多い方は、やはりETCを搭載すると何かと便利です。ただ、ETC利用のためのETCカード選びにおいて損をしないようにする必要があります。つまりお得感の高いETCカード(例えばツタヤTカード・プラス)を利用することで、ポイントや割引で何かとお得を得ることができます。

現在、じわじわとまた円高が進みつつありますが、為替相場が動くときはFX取引にはチャンスのときでもあります。外為ジャパン(旧MJ)FXは固定スプレッドを採用していますので、スプレッドのコスト管理がしやすいという点でお薦めのFX業者の一つです。
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